Банковские операции - операции банков по привлечению денежных средств и их
размещению, выпуску в обращение и изъятию из него денег, осуществление расчетов и
т.п. Различают пассивные банковские операции, активные банковские операции и
комиссионные банковские операции.
Банковские операции - операции банков по привлечению денежных средств и их
размещению, выпуску в обращение и изъятию из него денег, осуществление расчетов и
т.п. Различают пассивные банковские операции, активные банковские операции и
комиссионные банковские операции.
Абонированный почтовый ящик
Ящик-сейф
Lockbox
Абонированный почтовый ящик - в США - услуги по сбору и обработке денежных средств,
предоставляемые банками, которые собирают платежи из специализированных почтовых
ящиков, куда компания направляет своих клиентов для отправки платежей. Банки
собирают средства несколько раз в день, обрабатывают платежи и депонируют средства
на банковский счет компании.
Аккредитив - поручение банка одному или нескольким банкам производить по
распоряжению и за счет клиента платежи физическому или юридическому лицу в пределах
обозначенной суммы на условиях, указанных в аккредитиве.
Активные банковские операции
Активные операции банков
Active bank transaction
Активные банковские операции - операции, посредством которых банки размещают
имеющиеся в их распоряжении ресурсы с целью получения прибыли. Наиболее
распространенными формами активных операций являются: предоставление денежных
средств в кредит под проценты, вложения в ценные бумаги, инвестиции в производство.
Балансирование фонда
Балансирование финансирования
Match fund
Балансирование фонда - покупка или привлечение депозитов со сроками погашения
совпадающими со сроками выданных кредитов или других активов. Практика
балансирования фонда широко используется применительно к еврорынку.
Банковские инвестиции
Банковские инвестиции - вложения банковских ресурсов на длительный срок в
высокодоходные ценные бумаги. При этом достигается рассредоточение вложений и
получение дополнительной прибыли.
Банковские операции на валютном рынке
Currency market transaction
Банковские операции на валютном рынке -
- клиентские операции, за которые банки взимают комиссию;
- вложения в валюту, обладающей высокой ликвидностью; и
- арбитражные операции, предусматривающие спрэд в котировках между курсом
заключения форвардного контракта и наличным курсом на период истечения сделки.
Банковские услуги
Banking servises
Банковские услуги - операции банков:
- по управления имуществом (доверительные операции);
- по выпуску, размещению и хранению ценных бумаг, а также по управлению ими;
- по платежному обороту: операции с валютой, инкассация векселей и чеков и др.
Банковский документ
Банковский документ - документ:
-1- содержащий всю необходимую информацию для осуществления банковских операций;
-2- подтверждающий их законность; и
-3- являющийся основанием для отражения операций в бухгалтерском учете.
Банковский счет - счет юридических или физических лиц, открытый и поддерживаемый в
банке, на котором отражается движение их денежных средств. Банковские счета
являются способом учета поступлений и изъятий денежных средств каждым клиентом
банка. На банковских счетах отражаются финансовые операции клиентов.
Банковское обслуживание на дому
Банковское обслуживание на дому - осуществление обычных банковских операций путем
использования домашнего компьютера клиента, соединенного с компьютером банка.
Биржевой анализ
Custody account analysis
Биржевой анализ - вид банковских услуг; анализ банком состояния биржевой
конъюнктуры по странам, отраслям и валюте с точки зрения наилучшего вложения
капиталов клиента.
Биржевые фондовые операции
Биржевые фондовые операции - сделки с фондовыми ценностями, заключенные между
членами или постоянными посетителями фондовой биржи посредством маклера,
оформленные маклерской запиской и зарегистрированные в биржевой регистрационной
книге.
Валовая прибыль банка
Banking gross profit
Валовая прибыль банка - полная прибыль банка от всех видов банковских операций,
включая:
- доходы от учетно-ссудных операций;
- дивиденды от вложения в ценные бумаги;
- комиссии по расчетным, переводным и другим операциям;
- прибыли от биржевых сделок и др.
Валютные депозитные операции
Валютные депозитные операции - валютные операции по привлечению и размещению
средств в иностранной валюте во вклады.
Вексельное обращение
Вексельный оборот;
Обращение векселей
Circulation of bills
Вексельное обращение - совокупность фактических отношений, складывающихся по поводу
использования векселей в рамках национальной экономики или между определенными
субъектами.
Векселя могут обращаться лишь в ограниченном кругу, осведомленном о взаимной
платежеспособности. Ограниченность вексельного обращения делает необходимой замену
частных коммерческих векселей банковскими банкнотами.
Вексельные операции банков - банковские операции, связанные с обслуживанием
векселей, использованием векселей как предметов гражданского оборота и как
обязательств. В частности, к таковым относятся учет и переучет векселей, выдача
ссуд под залог векселей, эмиссия собственных простых векселей для привлечения
денежных средств, использование векселей как средства расчетов, хранение векселей,
инкассо векселей, их акцепт и авалирование, вексельная интервенция и некоторые
другие.
Вексельный арбитраж
Bill arbitrage
Вексельный арбитраж - операция по купле-продаже векселей в иностранной валюте с
целью получения курсовой разницы.
Венчурные операции - операции, связанные с кредитованием и финансированием
научно-технических разработок и изобретений. Венчурные операции характеризуются
повышенной степенью риска.
Депозитарные операции - операции, проводимые кредитной организацией в рамках
осуществления депозитарной деятельности. При выполнении депозитарной операции
депозитарием осуществляются действия с операционными записями счетов депо, анкетами
счетов депо и другими справочниками, ведущимися в депозитарии, а также с
хранящимися в депозитарии документами, удостоверяющими ценные бумаги.
Депозитные вексельные операции банков
Депозитные вексельные операции банков - выдача банками кредитов по онкольным и
срочным активным текущим, а также контокоррентным (корреспондентским) счетам под
залог векселей и иных ценных бумаг.
Депозитные операции - операции кредитных учреждений по привлечению денежных средств
во вклады и их размещение. Различают пассивные и активные депозитные операции.
Дилинг - коммерческие сделки, совершаемые дилерами в помещении банка или финансовой
компании.
Дисконт требования бенефициара
Discounting
Дисконт требования бенефициара - дисконт кредита, предоставляемого исполняющим
банком бенефициару в случае документарного аккредитива, предполагающего платеж по
истечении указанного срока. Банк кредитует бенефициара на сумму, указанную в
документах, за вычетом дисконта, но в случае неподтвержденного аккредитива
оставляет за собой право на регресс. В случае подтвержденного документарного
аккредитива дисконт осуществляется без права регресса.
Дисконтирование чеков
Дисконтирование чеков - покупка чеков, как платежных средств, с дисконтом.
Доверительные операции банков - операции по управлению имуществом и выполнению
других услуг в интересах и по поручению клиентов на правах доверенного лица.
Доверительные операции банков для физических лиц
Доверительные операции банков для физических лиц -
- распоряжение имуществом клиента после его смерти в соответствии с письменным
завещанием или по распоряжению суда;
- передача доверителю имущества и управления им в пользу бенефициара;
- управление имуществом по доверенности в порядке опеки над несовершеннолетними,
недееспособными лицами;
- выполнение функций депозитария и консультанта;
- ведение личных банковских счетов клиента;
- покупка и продажа ценных бумаг клиента при допустимой степени риска;
- подготовка налоговых деклараций клиента по результатам финансового года;
- взимание в пользу клиента дивидендов, процентов, премий и т.п.
Доверительные операции банков для юридических лиц
Доверительные операции банков для юридических лиц -
- обслуживание облигационного займа, сопровождающееся передачей доверенному лицу
права распоряжения имуществом, являющимся обеспечением займа;
- агентские услуги для акционерных компаний;
- платежные услуги;
- хранение;
- временное управление делами компании в случае ее реорганизации или банкротства.
Документарные операции - группа банковских операций:
- обеспечивающих расчеты в (международной) торговле;
- защищающих экспортеров и импортеров от возможных рисков непоставки/неоплаты, от
валютных, политических и других предпринимательских рисков.
Основными видами документарных операций являются аккредитивы, инкассо и банковские
гарантии.
Инкассо - посредническая банковская операция по передаче денежных средств от
плательщика к получателю через банк с зачислением этих средств на счет получателя.
За выполнение инкассо банки взимают комиссионные.
Инкассо - банковская расчетная операция, посредством которой банк по поручению
своего клиента получает на основании расчетных документов причитающиеся клиенту
денежные средства от плательщика за отгруженные в адрес плательщика
товаро-материальные ценности и оказанные услуги и зачисляет эти средства на счет
клиента в банке.
Комиссионно-расчетные банковские операции
Комиссионно-расчетные банковские операции - комиссионные банковские операции
связанные с осуществлением внутренних и международных расчетов: инкассовые,
аккредитивные и переводные операции.
Комиссионные банковские операции - операции, выполняемые банками по поручению
клиентов за комиссионное вознаграждение. В сферу комиссионных операций входят:
- инкассовые, аккредитивные и переводные операции;
- предоставление банковского акцепта и аваля по долговым обязательствам;
- купля-продажа по поручению клиентов ценных бумаг, валюты, драгоценных металлов;
- посредничество в размещении акций и облигаций;
- услуги по инкассации;
- бухгалтерское обслуживание, предоставление консультаций и услуги по кредитным
карточкам.
Комиссионные услуги
Commission services
Комиссионные услуги - посреднические услуги, оказываемые на основе договора
комиссии.
Конверсионные операции
Conversion operations
Конверсионные операции - операции, связанные с конверсией одних ценных бумаг в
другие.
Кредитно-арендные операции
Кредитно-арендные операции - операции, предусматривающие, что заемщик с самого
начала передает в собственность банку имущество, которое постепенно имеет право
выкупить согласно договору об аренде на основе одностороннего обязательства о
продаже.
Кредитное разрешение
Кредитное разрешение - письменное распоряжение правления головного банка
соответствующим филиалам о предоставлении дополнительных кредитов.
Кредитные операции банка
Banking credit transaction
Кредитные операции банка - пассивные операции банка по привлечению средств других
банков.
Монопродуктный дилинг
Monoproduct dealing
Монопродуктный дилинг - арбитраж на одном финансовом инструменте. К монопродуктному
дилингу относятся: конверсионные операции, операции с валютными ценными бумагами,
банковскими кредитами и депозитами.
Мультипродуктный дилинг
Multiproduct dealing
Мультипродуктный дилинг - арбитраж на несовпадающих процентных ставках и курсах
ценных бумаг, пересчитываемый через другие финансовые инструменты. К
мультипродуктному дилингу относятся: процентный арбитраж и дилинг на свопах.
Некредитная банковская операция
Noncredit business
Некредитная банковская операция - банковская операция, по которой банк получает
комиссионные. Некредитные операции не фигурируют в банковском балансе.
Нематериальные услуги
Чистые услуги
Нематериальные услуги - услуги, несвязанные с товаром в его материальной форме.
Затраты труда на осуществление нематериальных услуг не учитываются в стоимости
товара: здравоохранение, образование, консультационные и банковские услуги и т.д.
Операции по консолидированию долга
Операции по консолидированию долга - преобразование краткосрочной задолженности с
фиксированной ставкой процента в долгосрочную задолженность с фиксированной ставкой
процента (консолидированный долг).
Операции с ценными бумагами
Securities transactions
Операция депо
Операция депо - банковская операция, заключающаяся в приеме на хранение облигаций с
начислением процентов на номинал или на рыночную стоимость. При этом:
- для банка создается необходимый для торговли или арбитража запас ценных бумаг;
- для клиента операция депо означает передачу ценных бумаг в доверительное
управление при гарантированной доходности на уровне ставки депонирования.
Пассивные банковские операции
Пассивные операции банков
Passive banking operations
Пассивные банковские операции - операции, посредством которых банки формируют свои
ресурсы для проведения кредитных и других активных операций банка.
Ресурсы коммерческих банков формируются путем привлечения средств в форме вкладов
на срок и на текущие счета, эмиссии кредитных денег, акцептно-авальных операций,
мнимых вкладов.
Переучетные операции - межбанковские кредитные операции, основанные на переучете
коммерческих векселей. Переучетные операции состоят в продаже банком (выступающим в
качестве заемщика) векселя промышленной или торговой компании из своего портфеля
другому банку, который выплачивает сумму векселя за вычетом дисконта.
В некоторых странах коммерческие векселя переучитываются в центральном банке,
который использует переучетные операции как средство регулирования рынка ссудных
капиталов.
Платежно-банковские документы - совокупность документов по банковским операциям,
завершающим сделку купли-продажи товара.
Позиционные лимиты
Position limits
Позиционные лимиты - внутренние банковские лимиты по валютным, депозитным и другим
операциям.
Посреднические банковские операции
Посреднические банковские операции - посредничество банков в размещении акций и
облигаций, бухгалтерское обслуживание, предоставление консультаций и услуг по
кредитным карточкам.
Различные банковские тарифы и кредиты
Различные банковские начисления
Miscellaneous charges and credits
Различные банковские тарифы и кредиты - банковские начисления за оказание услуг
клиенту: за инкассацию и погашение векселей, за осуществление расчетов, за выпуск
чеков, за предоставление ссуд и т.д.
Размещение вкладов населения
Размещение вкладов населения - помещение вкладов населения в различные банки,
компании, фонды, финансовые организации, акционерные общества с целью получения
прибыли на вложенный капитал.
Страхование депозитов - вид страхования, осуществляемый банками, по которому
вкладчикам гарантируется возврат их вкладов в случае объявления банков
несостоятельными и в результате их банкротств.
Счет - основная единица группировки и хранения данных в системах бухгалтерского
учета.
Счет - средство для учета кредитных, расчетных, бухгалтерских и других финансовых
операций.
Товарные операции банков
Commodity bank transaction
Товарные операции банков - предоставление банками кредитов под залог товаров и
товарных документов, осуществление товарно-комиссионных операций и продажи товаров.
Торгово-комиссионные банковские операции
Торгово-комиссионные банковские операции - купля-продажа банком по поручению
клиентов ценных бумаг, валюты, драгоценных металлов.
Транзитный бизнес
Enterpot business
Транзитный бизнес - банковская операция по приему у нерезидентов депозитов в
иностранной валюте для предоставления кредитов другим нерезидентнам.
Трастовые операции
Trust transactions
Трастовые операции - доверительные операции, проводимые на основе доверенности от
лица (учредителя управления), поручившего и уполномочившего выполнить операцию за
него.
Учет векселя - покупка банком или специализированным кредитным учреждением векселей
до наступления срока платежа по ним, осуществляемая по цене, равной их номинальной
стоимости, за вычетом процента, размер которого определяется количеством времени,
оставшимся до наступления срока платежа, и величиной ставки учетного процента.
Обычно банки принимают к учету только первоклассные векселя.
Учетные операции - операции банков по учету (дисконту) некоторых видов долговых
обязательств. Учетные операции - способ авансирования денежных средств.
Учитываются векселя, некоторые казначейские обязательства и купоны на выплату
дивидендов и процентов по акциям и облигациям, срок выплаты по которым еще не
наступил.
Финансовые операции
Фондовые операции банков
Equity bank transaction
Фондовые операции банков - операции с ценными бумагами: акциями и облигациями. К
фондовым операциям относятся:
- кредитование под залог ценных бумаг и покупки ценных бумаг банками за собственный
счет,
- банковские инвестиции, при которых ценные бумаги переходят в собственность
кредитных учреждений,
- размещение эмитируемых ценных бумаг, в том числе собственных и т.п.
Форфейтинг - операция по приобретению финансовым агентом (форфейтором)
коммерческого обязательства заемщика (покупателя, импортера) перед кредитором
(продавцом, экспортером).
Форфейтинг - специфическая форма кредитования торговых операций.
Основное условие форфейтинга состоит в том, что все риски по долговому
обязательству переходят к форфейтору без права оборота на продавца обязательства.
Хранение ценностей в банке
Хранение ценностей в банке - по законодательству РФ - особый вид хранения, при
котором банк может принимать на хранение ценные бумаги, драгоценные металлы и
камни, иные драгоценные вещи и другие ценности.
Заключение договора хранения ценностей в банке удостоверяется выдачей банком
поклажедателю именного сохранного документа, предъявление которого является
основанием для выдачи хранимых ценностей поклажедателю.
