Лицевой счет

Personal account

Лицевой счет - счет, предназначенный для учета расчетов с физическими и юридическими лицами и отражающий все финансово-кредитные операции с определенным клиентом. Лицевые счета ведутся в финансовых, кредитных учреждениях, страховых организациях, налоговых инспекциях, коммунальных предприятиях, а также в органах государственной власти.

Алфавитная карточка вкладчика

Depositor's alphabetical card

Алфавитная карточка вкладчика - карточка, составляемая вкладчиком при открытии лицевого счета в банке.

Аналитический счет депо

Аналитический счет депо - счет депо, открываемый в депозитарии:
- для учета прав на ценные бумаги конкретного депонента - пассивный счет депо; или
- для учета ценных бумаг, находящихся в конкретном месте хранения - активный счет депо.

Арест счета

Арест на вклад; Наложение секвестра

Sequestration

Арест счета - прекращение банком выдачи денег и процентов со счета вкладчика по постановлению суда или следственных органов, а также в случае конфискации имущества.

Банковский лицевой счет

Лицевой счет в банке

Банковский лицевой счет - банковский документ, отражающий все финансовые взаимоотношения банка с его клиентом. Одному и тому же клиенту может быть открыто несколько лицевых счетов.

Лицевые счета открываются юридическим лицам для учета денежных средств и осуществления расчетов по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности (расчетные и текущие счета).

Лицевые счета также открываются банками физическим лицам (вкладчикам); на них учитывается движение вкладов по приходным и расходным ордерам, а также начисленные банком проценты по вкладу.

Банковский счет

Banking account

Банковский счет - счет юридических или физических лиц, открытый и поддерживаемый в банке, на котором отражается движение их денежных средств. Банковские счета являются способом учета поступлений и изъятий денежных средств каждым клиентом банка. На банковских счетах отражаются финансовые операции клиентов.

Ведение счетов

Счетоводство

Keeping of accounts

Ведение счетов - работа со счетами от их оформления и до получения конечного результата:
- учет движения средств на счетах бухгалтерского учета;
- учет движения денежных средств на своих счетах: расчетном, текущем, лицевом, валютном и др. в банковском учреждении;
- учет денежных средств на счетах своих клиентов, открытых в любом учреждении, осуществляющем расчеты.

Выписка из банковского счета

Выписка из расчетного счета; Выписка из текущего счета

Abstract of an account; Statement of account

Выписка из банковского счета - документ, который:
- выдается банком клиенту; и
- отражает движение денежных средств на расчетном или текущем счете.

Выписка является копией записей по расчетному счету. В выписке указываются: дата, номера документов и суммы записей по дебету и кредиту счета, а также остаток средств.

Выписки с приложением копий счетов, платежных поручений и других подтверждающих документов передаются клиенту.

Дебетовое авизо

Debit advice

Дебетовое авизо - документ, подтверждающий проведение дебетовой операции.

Жиросчет

Giro account

Жиросчет - счет в почтовом отделении, используемый для расчетов в рамках жиросистемы.

 >> Закрытие счета

Закрытие счета - прекращение действия расчетных и текущих счетов на основе заявления юридических и физических лиц, на имя которых открыты эти счета, либо по решению судебных органов или самих банков при наличии на то оснований.

Картотека счетов депо

Картотека счетов депо - совокупность данных о счетах депо, открытых в депозитарии для учета ценных бумаг в разрезе депонентов и мест хранения.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Карточка с образцами подписей и оттиска печати - документ установленной формы, предоставляемый в банк юридическим (или иным) лицом вместе с другими документами, необходимыми для открытия банковского счета. Этот документ содержит:
- подлинные собственноручные подписи руководителей, обладающих правом первой и второй подписи;
- образец печати юридического лица.

Образцы подписей:
- используются для банковского контроля за оформлением документов, на основании которых производятся расходные операции по счетам;
- служат одним из средств обеспечения защиты интересов владельцев счетов в банке.

Лицевой счет депо

Лицевой счет депо - совокупность записей, предназначенная для учета ценных бумаг одного выпуска, находящихся на одном аналитическом счете депо и обладающих одинаковым набором допустимых депозитарных операций. Лицевой счет депо является минимальной неделимой структурной единицей депозитарного учета. Для каждого лицевого счета депо однозначно определяется синтетический счет депо.

Лицевой счет зарегистрированного лица

Лицевой счет зарегистрированного лица - счет депо, открываемый владельцу, номинальному держателю, залогодержателю или доверительному управляющему.

Лицевой счет эмитента

Лицевой счет эмитента - счет депо, открываемый эмитенту для зачисления на него ценных бумаг, выкупленных (приобретенных) эмитентом.

Оператор раздела счета депо

Оператор раздела счета депо - юридическое или физическое лицо, не являющееся депонентом по данному счету депо, но имеющее право отдавать распоряжения на выполнение операций по одному или более разделам счета депо на основании полномочия, полученного от депонента, или на основании закона.

Оператор счета депо

Оператор счета депо - юридическое лицо, не являющееся депонентом этого счета, но имеющее право отдавать распоряжения на выполнение депозитарных операций со счетом депо депонента в пределах установленных полномочий. Права оператора закрепляются либо в договоре оператора с депонентом, либо в поручении депонента оператору.

 >> Открытие счета

Opening of an account

Открытие счета - осуществление банком установленных процедур, в результате которых он открывает физическим и юридическим лицам счета в банке. Открытие счета происходит на основании договора о расчетно-кассовом обслуживании, заключаемом между банком и клиентом.

Перевод в рамках одного счета

Перевод в рамках одного счета - перевод ценных бумаг на счете депо из одного раздела в другой раздел этого счета депо.

Позиция

Position

Позиция - сальдо банковского счета.

Раздел счета депо

Раздел счета депо - учетный регистр аналитического счета депо, являющийся совокупностью лицевых счетов депо, операции с которыми регламентированы одним документом. Типы документов, формирующие разделы счетов депо, и набор допустимых разделов счетов депо определяются регламентом депозитария.

Распорядитель счета

Распорядитель оператора счета депо

Распорядитель счета - физическое лицо, имеющее право подписывать документы, инициирующие проведение операций со счетом депо депонента.

Расчетная пара счетов

Расчетная пара счетов - пара счетов, состоящая из торгового счета в расчетном банке и торгового счета депо в расчетном депозитарии, участвующих в расчетах по сделке.

Счет

Account

Счет - основная единица группировки и хранения данных в системах бухгалтерского учета.

Счет - средство для учета кредитных, расчетных, бухгалтерских и других финансовых операций.

Счет депо "в доверительном управлении"

Счет депо "в доверительном управлении" - счет депо, предназначенный для учета ценных бумаг, входящих в имущественный комплекс, находящийся в доверительном управлении.

Счет депо владельца

Счет депо владельца - счет депо, предназначенный для учета ценных бумаг, принадлежащих владельцам.

Счет депо доверительного управляющего

Счет депо доверительного управляющего - счет депо, открытый депозитарием для учета ценных бумаг на праве доверительного управления.

Эмиссионный счет эмитента

Эмиссионный счет эмитента - счет депо, открытый депозитарием эмитенту, предназначенный
- для зачисления на него ценных бумаг, выпуск которых зарегистрирован в установленном порядке; и
- для последующего списания ценных бумаг при их размещении или погашении; и
- для зачисления на него ценных бумаг, выкупленных эмитентом.