Депозитарий

Депозитарий - профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность. В РФ депозитарием может быть только юридическое лицо.

Банк

Bank

фр.Banque

От итал.Banco - скамья

Банк - финансовая организация, которая:
- сосредотачивает временно свободные денежные средства (вклады);
- предоставляет их во временное пользование в виде кредитов (займов, ссуд);
- посредничает во взаимных платежах и расчетах между предприятиями, учреждениями и отдельными лицами.

Банк-депозитарий для хранения ценных бумаг

Банк-депозитарий для хранения ценных бумаг - банк, организованный Национальной ассоциацией дилеров США по операциям с ценными бумагами для своих членов, занимающихся операциями на внебиржевом рынке.

 >> Банковские ресурсы

Bank resources

Банковские ресурсы - совокупность средств, находящихся в распоряжении банка и используемых им для кредитных и других активных операций. Банковские ресурсы состоят из собственных и привлеченных средств.

 >> Банковский кредит

Bank credit

Банковский кредит - кредит, представляемый банками в денежной форме. Банковский кредит имеет строго целевой и срочный характер. Обычно банки требуют обеспечения кредита. Банковский кредит предоставляется из собственного или привлеченного капитала и осуществляется в форме выдачи ссуд, учета векселей и др.

Банковский объект защиты

Банковский объект защиты - персонал, материальные, а также интеллектуальные ценности, для безопасности которых используют банковские защитные средства.

 >> Банковское защитное средство

Банковское защитное средство - защитное средство, предназначенное для обеспечения безопасности при применении средств воздействия на банковский объект защиты.

Внебалансовый счет

Non-balance account

Внебалансовый счет - в бухгалтерском учете банка - счет, на котором учитываются ценности, не относящиеся к активам банка, а также некоторые денежные документы и поручения на совершение операции. На внебалансовых счетах банка учитываются:
- резервные фонды денежных билетов и монеты;
- обязательства заемщиков;
- расчетные документы, переданные банку на инкассо;
- ценности, принятые на хранение;
- бланки строгой отчетности, чековые и квитанционные книжки;
- аккредитивы к оплате и т.д.

Зарегистрированное лицо

Зарегистрированное лицо - физическое или юридическое лицо, информация о котором внесена в реестр владельцев ценных бумаг. Различают следующие виды зарегистрированных лиц: владелец, номинальный держатель, доверительный управляющий, залогодержатель.

Информационная система депозитария

Информационная система депозитария - совокупность данных депозитарного учета, информация о депозитарных операциях всех типов и программных средств их обработки.

 >> Клиент банка

Клиент банка - юридическое или физическое лицо, пользующееся услугами банка.

Клиентом банка является любое лицо, обратившееся в банк для совершения кредитных, депозитных, расчетных, валютных и других банковских операций.

В частности клиентом банка может быть другой банк.

 >> Корреспондентские отношения по ценным бумагам

Корреспондентские отношения по ценным бумагам - отношения между двумя депозитариями, регламентирующие порядок учета прав на ценные бумаги, помещенные на хранение депозитарием-домицилиантом в депозитарий-домицилиат. Различают базовые и расчетные корреспондентские отношения по ценным бумагам.

Логотип банка

Логотип банка - вензель банка на ценных бумагах, монетах, сертификатах в виде художественной аббревиатуры из первых букв названия банка.

Логотип банка - литеры наиболее употребительных слов из длинного названия банка.

 >> Межбанковские организации

Ответственность депозитария

Ответственность депозитария - ответственность депозитария за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги.

Позиция

Position

Позиция - нетто-остаток средств банка в иностранной валюте.

 >> Показатели деятельности банка

Index bank activities

Показатели деятельности банка - достаточность капитала, ликвидность и прибыльность банка, выражаемые в относительных единицах к активам банка.

Портфель акций

Портфель акций - в банковском деле - отдел, занимающийся чеками и обменом валюты.

 >> Портфель банка

Bank portfolio

Портфель банка - совокупность банковских активов и пассивов.

Представительство банка

Representative office

Представительство банка - банковское учреждение в иностранном государстве, не производящее конкретных финансовых операций, аккредитуемое с целью изучения возможного рынка и защиты интересов своей материнской компании и ее клиентуры.

Расчетный депозитарий

Расчетный депозитарий - депозитарий, который осуществляет проведение всех операций по счетам депо участников рынка ценных бумаг при исполнении сделок, совершенных через организаторов торговли на рынке ценных бумаг. В РФ функции расчетного депозитария вправе выполнять только некоммерческая организация.

 >> Система коммерческих банков

Commercial banking system

Система коммерческих банков - совокупность всех коммерческих банков, сберегательных и кредитных учреждений.

Система коммерческих банков охватывает коммерческие банки, инвестиционные банки, инновационные банки, ипотечные банки, банки потребительского кредита, сберегательные банки.

Служебное поручение

Служебное поручение - поручение депозитарию, инициатором которого является должностное лицо депозитария.

 >> Функциональные роли банков

 >> Хранитель взаимного фонда

Управляющий банк; Финансовый агент-хранитель

Custodian; Custodian bank

Хранитель взаимного фонда - банк, трастовая компания или иное финансовое учреждение, принимающее на хранение ценные бумаги взаимного фонда. Хранитель взаимного фонда выполняет переводы денежных средств фонда исходя из указаний инвестиционного менеджера, накапливает доход и дивиденды фонда, представляет отчет по движению средств для определения величины чистых активов.

Чистый процент

Чистый процент - прибыль от банковского предпринимательства за вычетом взаимных платежей из прибыли.